ファイナンシャル・プランニング
証券アナリスト・DCプランナーでもある代表税理士が、税金、資産運用、年金の各分野でより高度な専門性を発揮し、お客様の不安やお悩みを自分事としてその解消に向けたお手伝いをいたします。
まずはじっくりとお客様の目標やご要望をお伺いしデータから現状を分析、複数回の面談をしながら資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を立案しご提案いたします。
個別相談
- NISA、iDeCoの使い方
- 退職後の資産運用
- 教育資金の用意
- 家計の見直し
- 住宅ローンの返済計画
これらはすべて税金が関わってきます。税制面のメリット・デメリットもわかりやすくご説明いたします。
| 1時間あたり | 5,000円 |
※初回ご相談は無料です。
キャッシュフロー表作成
キャッシュフロー表は、現在の収支状況と今後のライフプランを基に、将来の収支状況を予想し、その結果増減する貯蓄残高の推移を時系列にしたものとなります。毎月の収支を見るだけの家計簿とは異なり、生涯のお金の流れをチェックすることができます。
- 希望のライフプランを考えます。
- ライフプランと家族の年齢、ライフイベントを記載します。
- 今後の収入を見積もって表に記載します。
- 家計簿から支出の予測を立てて、表に入れます。
- 毎年の収支と貯蓄額の推移を計算して確認します。
| キャッシュフロー表作成 | 5,000円～ |
ライフプラン提案書作成
ライフプラン提案書とは、お客様のライフプラン上の目標（ファイナンシャル・ゴール）を実現するために現状を分析し、将来への予測を基にその顧客にとって最良と思われる包括的なファイナンシャル・プランを形にしたものでです。FP が、①顧客から情報を収集した上で提案書を作成し、②提案書に基づいて問題点の指摘や改善策の提示を行い、③提案書の提案内容を適時見直していくことにより、顧客は目標達成に近づいて行きます。
「梅谷税理士・FP事務所」は、お客様に対して安心を提供するとともに、お客様との信頼関係を深めて行きます。
- 顧客との関係確立とその明確化
- 顧客データの収集と目標の明確化
- 顧客のファイナンス状態の分析と評価
- ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
- ファイナンシャル・プランの実行援助
- ファイナンシャル・プランの定期的見直し
| ライフプラン提案書 | 20,000円～ |